최고 19% 육박…대상 MP 204개 중 202개 수익

이른바 ‘만능통장’으로 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA) 누적 수익률이 6개월째 개선된 것으로 나타났다. 수익률 공시 이후 처음으로 5%도 넘겼다.

30일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준으로 운용한 지 3개월이 넘은 25개사 금융회사의 204개 일임형 ISA 모델 포트폴리오(MP)의 출시 이후 누적 수익률이 평균 5.3%를 기록했다.

수익률은 지난해 11월 평균 0.5%까지 내려간 이후 최근 국내 금융시장의 호조세에 힘입어 6개월 연속 상승세를 이어가고 있다.

최근 6개월 수익률도 전보다 2.2%포인트 오른 4.8%를 보였다. ISA 최근 1년 수익률은 4.9%로 시중금리(1년 정기예금 1.5%) 상품의 3.3배에 달한다.

대상 MP 중 채권형펀드 편입 비중이 높은 MP 2개만 금리 상승 영향으로 손실을 기록했을 뿐 나머지 202개(99%)가 이익을 거뒀다.

위험 유형별 누적 수익률은 초고위험 10.95%, 고위험 7.63%, 중위험 4.48%, 저위험 2.40%, 초저위험 1.47% 등 고위험일수록 높았다.

전체 MP 중에선 초고위험형인 NH투자증권 ‘QV 공격P’의 누적 수익률이 18.75%로 가장 우수했다.

6개월 기준 수익률로는 우리은행 ‘국내우량주 ISA(공격형)’이 17.36%로 가장 높았다.

금융회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 10.51%로 지난달에 이어 연속으로 1위를 차지했다.

다음으로 키움증권(8.78%), HMC투자증권(6.72%), 삼성증권(6.70%), 한국투자증권(6.66%) 등의 순이다.

ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능통장으로 작년 3월 14일 도입됐다.

의무가입 기한인 3∼5년이 지나고서 손익을 따져 소득 수준에 따라 순익 기준으로 200만∼250만원의 비과세 혜택이 부여된다. 현재는 금융소득이 일정 수준 이하인 근로자와 자영업자만 가입할 수 있다.

금융당국과 금투협은 가입 대상 기준을 완화하고 세제 혜택을 늘리는 ‘ISA 시즌2’ 도입과 함께 의무가입 기간과 서민형 가입자를 대상으로 한 비과세 한도를 없애는 방향으로 제도 개선을 추진하고 있다.

◇ 금융회사별 평균 누적수익률 10위 (단위: %)

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│순위│ 회사명 │초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위험│ 평균 │

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│ 1 │ NH투자증권 │17.28 │13.85 │9.99 │5.42 │1.51 │10.51 │

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│ 2 │ 키움증권 │17.21 │11.60 │5.59 │3.15 │2.34 │8.78 │

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│ 3 │ HMC투자증권 │14.24 │14.27 │1.67 │1.86 │1.57 │6.72 │

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│ 4 │ 삼성증권 │ │7.65 │5.76 │ │ │6.70 │

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│ 5 │ 한국투자증권 │ │10.43 │6.42 │3.14 │ │6.66 │

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│ 6 │ 동부증권 │12.59 │6.86 │5.51 │2.81 │0.81 │6.26 │

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│ 7 │ 신한금융투자 │ │8.18 │5.70 │4.73 │ │6.20 │

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│ 8 │ SK증권 │10.76 │8.79 │4.76 │2.21 │1.74 │6.08 │

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│ 9 │ KB증권 │ │9.85 │6.34 │3.42 │2.16 │5.91 │

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│ 10 │ 미래에셋대우 │9.03 │8.11 │6.08 │4.22 │1.27 │5.89 │

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연합뉴스