증시 혼조세 속 장기투자를 통한 금융자산 증여를 고려하는 투자자들이 등장하고 있다. 하나증권은 지속 가능한 글로벌 기업에 장기투자해 가족에게 물려줄 수 있도록 한 랩어카운트(종합자산관리계좌) ‘증여랩’을 16일 추천했다.

증여랩은 미국 경제매체 포천지에서 선정한 ‘세계에서 가장 존경받는 기업’ 가운데 펀더멘털과 기업의 지속 가능성을 종합적으로 평가해 투자한다는 설명이다. 포트폴리오 선정 시 재무 상태의 건전성과 함께 환경·사회·지배구조(ESG) 평가 점수 등 사회적 책임 부담 정도도 고려한다.

상품은 우수 기업을 매수해 장기보유하는 ‘장기보유형’과 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 재조정하는 ‘자산배분형’ 두 가지로 나뉜다. 최저 가입 한도는 장기보유형과 자산배분형이 각각 1000만원, 2000만원이다. 기본 수수료는 선취 1.0%에 후취 연 1.2%이며, 후취 수수료는 시간이 지나면서 단계적으로 내려간다. 후취 수수료의 경우 5년 갱신 시 장기보유형은 최대 0.5%까지, 자산배분형은 최대 0.6%까지 하향 적용된다. 계약 기간은 기본 1년으로 만기에 해지를 하지 않을 경우 연 단위로 자동 연장된다.

특히 종합 솔루션 제공 차원에서 가입하는 고객에게 증여세 신고 서비스 대행을 해 준다. 투자일임계약이지만 고객이 요청 사항을 전달하면 운용에 반영할 수도 있다. 다만 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않고, 원금 손실이 발생할 수 있다는 점을 필히 유의해야 한다.